美联储理事会就修订银行反洗钱制度相关监管规定的提案征求公众意见
美联储理事会周二发布提案，征求公众意见，拟修订针对银行建立反洗钱合规体系的监管要求。本次修订旨在与其余四家监管机构各自提出的反洗钱制度新规保持统一标准。提案包含多项调整，核心要求银行依据风险等级分配反洗钱核查资源，加大对高风险客户与业务活动的审查力度。修订方案同时规定，银行需将美国金融犯罪执法网络划定的反洗钱重点监管事项纳入自身风险评估流程。依照该提案，银行搭建起合规反洗钱体系后，美联储后续监管与执法工作将重点针对体系执行层面的重大疏漏开展。公众可在《联邦公报》刊登该提案后的 60 天内提交意见。