美银证券升农行港股目标价至 7.44 港元 业绩领先同业
金十数据 11 月 2 日讯，美银证券发表研究报告指，农业银行(01288.HK)第三季净息差按季跌 3 个基点至 1.28%，净利息收入按季微跌 0.5%；贷款按年增 7.9%。净手续费收入首九个月按年跌 10.4%，但其他投资收入按年急升 61%，部分受股票重估收益带动，占同期收入按年增幅约 44%。期内收入按年升 12.5%，成本收入比按年降 1.7 个百分点至 29.5%。美银证券又指，不良贷款率按季微降 2 个基点至 1.23%，不良贷款拨备覆盖率仍高企于 289%；CET1 比率按季升 10 个基点至 10.9%，首九个月 ROE 按年升 0.3 个百分点至 10.7%。该行维持看好 H 股，理由是盈利动能强劲及股息收益率相对吸引。该行将农业银行 2026 至 2028 年盈利预测上调约 1%，并把 H 股目标价由 6.29 港元升至 7.44 港元，维持买入评级。
金十数据 11 月 2 日讯，美银证券发表研究报告指，农业银行(01288.HK)第三季净息差按季跌 3 个基点至 1.28%，净利息收入按季微跌 0.5%；贷款按年增 7.9%。净手续费收入首九个月按年跌 10.4%，但其他投资收入按年急升 61%，部分受股票重估收益带动，占同期收入按年增幅约 44%。期内收入按年升 12.5%，成本收入比按年降 1.7 个百分点至 29.5%。美银证券又指，不良贷款率按季微降 2 个基点至 1.23%，不良贷款拨备覆盖率仍高企于 289%；CET1 比率按季升 10 个基点至 10.9%，首九个月 ROE 按年升 0.3 个百分点至 10.7%。该行维持看好 H 股，理由是盈利动能强劲及股息收益率相对吸引。该行将农业银行 2026 至 2028 年盈利预测上调约 1%，并把 H 股目标价由 6.29 港元升至 7.44 港元，维持买入评级。
